Реестр криптообменников ЦБ: что попадёт в базу

Регуляторная нагрузка на криптообменники в России продолжает расти. Банк России утвердил порядок ведения реестров легальных участников крипторынка — обменников цифровых валют, цифровых депозитариев и операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы (ЦФА). Документ основан на законе № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах» и вступает в силу через 10 дней после официальной публикации.

Что ЦБ будет знать о каждой компании

Все три реестра ведутся в электронном виде. Стандартный блок — название, ОГРН, ИНН, юридический адрес из ЕГРЮЛ, сайт, телефон и email. Помимо этого фиксируются даты получения и прекращения права на работу. Для операторов информационных систем отдельно отмечается, проводят ли они расчёты между бенефициарами в рамках одного номинального счёта.

Данные о владельцах и руководителях

Самый объёмный блок — сведения о бенефициарах. В реестр попадут:

• акционеры с долей более 10%;
• миноритарии с долей до 10%, если они входят в группу лиц, которой суммарно принадлежит более 10%;
• лица, контролирующие таких акционеров.

По каждому физическому лицу регулятор соберёт: ФИО, дату и место рождения, все гражданства, паспортные данные, СНИЛС, ИНН, адрес регистрации и фактического проживания, а также размер доли. Аналогичный набор — для руководителей с указанием должности и дат назначения и освобождения.

Процедурные требования

Если у компании изменился сайт, телефон или email — уведомить ЦБ нужно в течение трёх рабочих дней. Тот же срок действует для юрлица, образованного при реорганизации в форме преобразования. Если при этом сменились руководители или состав акционеров — к уведомлению прикладываются документы о них.

Иностранные документы подаются с легализацией или апостилем и нотариально заверенным переводом. Повторно отправлять уже поданные и не изменившиеся документы не нужно — достаточно указать номер и дату исходящего письма.

Все уведомления принимаются только в электронном виде с усиленной квалифицированной подписью руководителя или уполномоченного лица. ЦБ обязан обновить реестр в течение пяти рабочих дней после получения уведомления.

Что будет публично, а что — нет

На сайте регулятора появятся только базовые данные: даты получения и прекращения права на работу, название, реквизиты, адрес и контакты. Сведения о владельцах и руководителях в публичный раздел не входят. Изменения в контактах публикуются не позднее следующего рабочего дня после внесения в реестр. По запросу ЦБ выдаст выписку в течение семи рабочих дней.

Что это значит для операторов обменников

Требования к раскрытию информации о бенефициарах становятся жёстче — и это прямо влияет на операционную модель обменного бизнеса. Компании, работающие в серой зоне или с непрозрачной структурой владения, окажутся под давлением. Легальные же игроки получат чёткие правила игры: что именно, в какие сроки и в каком формате нужно передавать регулятору.

Параллельно с регуляторным давлением обменники сталкиваются с операционными сложностями: нестабильный приём рублёвых платежей через СБП, высокий процент отказов, сложности с выплатами в USDT. Платформы вроде MultiFlow помогают закрыть именно эту часть — обеспечивая стабильный приём рублей через каскад провайдеров с автоматическим фолбэком и возможностью вывода в криптовалюте.

Если ваш обменник или P2P-сервис сталкивается с отказами при приёме рублёвых платежей через СБП или сложностями с выводом в USDT — MultiFlow решает эту задачу: маршрутизирует каждый платёж через пул провайдеров, снижает процент отказов и даёт возможность выплат в криптовалюте. Узнать подробнее →