Госдума планирует ввести уголовную ответственность за организацию оборота криптовалюты без лицензии. Параллельно появится обязательная отчётность перед ФНС по некастодиальным кошелькам. Разбираем, кого это касается и как адаптироваться.
Российское регулирование криптовалютного рынка движется к конкретным уголовным санкциям. Осенью Госдума вернётся к пакету отраслевых законопроектов, среди которых — специальный состав преступления за организацию оборота цифровой валюты без лицензии. Для обменников и P2P-сервисов, работающих в серой зоне, это меняет риск-профиль принципиально.
По словам замминистра финансов Ивана Чебескова, озвученным на Московском финансовом форуме, новая норма нацелена на организаторов оборота — тех, кто выстраивает инфраструктуру для проведения сделок с цифровой валютой без лицензии или без включения в специальный реестр. Рядовых владельцев криптовалюты криминализировать не планируют.
Квалификация будет зависеть от размера извлечённого дохода или причинённого ущерба — стандартная для экономических составов логика. Это значит, что чем крупнее объём операций, тем серьёзнее последствия для организатора.
Под удар потенциально попадают:
Параллельно с уголовной нормой вводится налоговая отчётность. Российские налоговые резиденты будут обязаны уведомлять ФНС об операциях на некастодиальных кошельках — то есть на адресах, которые не администрируют российские депозитарии. Срок подачи сведений — не позднее 180 дней с момента, когда ФНС утвердит форматы уведомлений.
Банк России уже сейчас отслеживает движение средств вне регулируемого контура: по данным регулятора, за последнее время выявлено более 1 млрд рублей нелегального оборота.
ЦБ не поддержал расширение эксперимента с некастодиальными кошельками на всех участников рынка. Первый зампред Банка России Владимир Чистюхин объяснил позицию прямо: свободный доступ к такому инструменту создаёт риск обвинений в формировании механизма обхода санкций со стороны международных контролёров. Поэтому регулятор предпочёл сначала оценить, как работают уже принятые правила для участников внешнеэкономической деятельности.
Ещё в июне Госдума одобрила в первом чтении поправки в Налоговый кодекс. Ключевые моменты:
То есть регулирование движется в сторону обелённого, лицензируемого рынка — с чёткой границей между легальными игроками и всеми остальными.
Ужесточение регулирования неизбежно повышает операционные риски для бизнесов, которые принимают рубли от клиентов через СБП или P2P-схемы без чёткого правового статуса. При этом потребность в приёме рублёвых платежей и выплатах в USDT никуда не исчезает — она только растёт.
В этом контексте важно, через какую инфраструктуру проходят платежи. Работа через платформу с каскадом платёжных провайдеров — например, MultiFlow — позволяет принимать рубли через СБП с высокой конверсией и выводить средства в USDT, не выстраивая собственную платёжную инфраструктуру с нуля и не принимая на себя риски серых схем.
Законодательство движется к тому, что организация криптооборота без лицензии станет уголовно наказуемой, а операции на некастодиальных кошельках потребуют отчётности перед ФНС. Для обменников и P2P-бизнесов это сигнал: операционная модель, выстроенная на непрозрачных схемах, становится всё более уязвимой. Тем, кто принимает рубли и рассчитывается в крипте, стоит уже сейчас думать о том, как выглядит их платёжный контур с точки зрения регуляторных рисков.
Принимаете рубли через СБП и выплачиваете в USDT? MultiFlow — платёжная платформа с каскадом провайдеров для стабильного приёма рублёвых платежей и вывода в криптовалюте. Подключитесь на multiflow.world и снизьте зависимость от нестабильных схем.
Материал подготовлен с помощью ИИ на основе публикации ru.beincrypto.com.
Без российского счёта, без серых схем — только официальная инфраструктура.
Написать в Telegram →